Osim Nikčevića, na optuženičkoj klupi su i njegovi saradnici Dragan Perutović, Ivan Radulović, Jelena Čvorović, Miroslav Antunović, Svetlana Cicmil, Aneta Novaković, Nebojša Vukićević, Aleksandar Nikčević i Dragica Radulović.
Prema navodima optužnice, Nikčević je od kraja 2006. do 31. januara 2011. u Nikšiću osnovao kriminalnu grupu radi vršenja krivičnih djela za koja se može izreći kazna zatvora od četiri godine ili teža kazna. Prema navodima iz akta Tužilaštva, on je lično ili preko drugih vrbovao ostale članove radi realizacije kriminalnog plana a zatim je donosio odluke o izvršenju krivičnih djela. Članovi su postali okrivljeni Perutović, Radulović, Čvorović, Antunović, Cicmil, Aleksandar Nikčević, Dragica Radulović, Vukićević i Novaković. Dio te grupe bila je i M. Ć. i njoj je tokom istrage dodijeljen status svjedoka saradnika jer je ona detaljno objasnila po čijem nalogu je obavila sporne transakcije.
U optužnici je navedeno da je kriminalna grupa osnovana sa ciljem vršenja teških krivičnih djela, radi sticanja nezakonite dobiti i moći, a djelovanje grupe je planirano na duže vrijeme i zasnovano na primjeni određenih pravila unutrašnje kontrole.
“U djelovanju kriminalne grupe kao poslovne strukture koristila se CKB filijala u Nikšiću, u kojoj su članovi kriminalne grupe bili zaposleni. Svi su imali unaprijed određeni zadatak i ulogu. Tako su M. Ć. (svjedok saradnik) kao kreditni referent za fizička i pravna lica, okrivljeni Vukićević kao ekspert kreditni referent, okrivljeni Aleksandar Nikčević i Radulović kao viši kreditni referenti, okrivljena Radulović kao viši referent, okrivljeni Perutović, Čvorović, Antunović, Cicmil i Novaković kao blagajnici likvidatori, prihvatili da na osnovu zaključenih ugovora o oročenim depozitima sa klijentima banke - deponentima, raspolažu depozitima, odnosno novčanim iznosima koji su kao štedne uloge uplatili na račun CKB. Oni su na računima sa štednim ulozima deponenata, bez njihovog naloga, kreirali i na osnovu kreiranih novčanih transakcija podizali gotovi novac i prenosili novčana sredstva sa računa jednog klijenta na račune drugih klijenata ili pravnih lica”, piše u optužnici.
Zaključene ugovore o oročenim depozitima i uplaćene depozite, prema navodima Tužilaštva, nijesu evidentirali u sistem banke.
“Radnje su preduzimali u cilju realizacije kriminalmog plana, pa su sebi i drugima pribavili protivpravnu imovinsku korist, a CKB nanijeli štetu od oko 3.855.785,19 eura “, navedeno je u optužnici.
Tokom petogodišnje istrage inspektori Sektora kriminalističke policije su provjerili skoro cjelokupno poslovanje poslovnice CKB-a u Nikšiću od 2006. do 2011. godine.
Optužnica protiv službenika CKB do sada je tri puta razmatrana. Svi optuženi su tokom postupka kategorično negirali navode Specijalnog državnog tužilaštva, tvrdeći da u njihovim radnjama nije bilo nezakonitosti. U aktu Tužilaštva koji je napisan na 138 strana navedene su sve transakcije koje su pričinile štetu CKB. Svjedok saradnik M. Ć. nije sporila da je kršila pravila i detaljno je objasnila od koga je dobijala instrukcije i kako je sve funkcionisalo unutar tog sistema.
