Izvještaj, koji možete pročitati na ovom linku, analizira šta je Crna Gora učinila kako bi otklonila nedostatke utvrđene u izvještaju o evaluaciji objavljenom u decembru 2023. godine. Tamo gdje je postignut dovoljan napredak, MANIVAL je ponovo ocijenio nivo usklađenosti.
„MANIVAL smatra da je Crna Gora u dovoljnoj mjeri otklonila nedostatke u skladu sa nekoliko preporuka Radne grupe za finansijske akcije (FATF). Kao rezultat toga, zemlja je unaprijeđena na nivo „uglavnom usklađena" za dvanaest preporuka – one o ciljanim finansijskim sankcijama u vezi sa terorizmom i finansiranjem terorizma, o dužnoj pažnji prema klijentima i drugim preventivnim mjerama, novim tehnologijama, regulaciji i nadzoru finansijskih institucija, kao i vođenju statistike relevantne za sistem za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT) (preporuke 6, 7, 10, 13, 15, 16, 17, 18, 22, 23, 26 i 33)“, navodi se u izvještaju.
MANIVAL posebno primjećuje značajne izmjene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, izmjene drugih zakonskih akata, usvajanje pravilnika.
„Crna Gora je takođe postigla izvjestan napredak u pogledu preporuka FATF-a u vezi sa neprofitnim organizacijama, mjerama prema zemljama sa višim rizikom, transparentnošću pravnih lica i aranžmana, regulisanjem i nadzorom određenih nefinansijskih preduzeća i profesija (kao što su kazina, agenti za nekretnine, trgovci plemenitim metalima i kamenjem, advokati, notari, drugi nezavisni pravni stručnjaci, računovođe i pružaoci usluga povjerenja i kompanija), kao i u pogledu sankcija (Preporuke 8, 19, 24, 25, 28 i 35). Kao rezultat napretka koji je Crna Gora postigla u vezi sa preporukom 8 (borba protiv zloupotrebe neprofitnih organizacija), zemlja je unapređena na nivo „djelimično usklađena"“, navodi se u izvještaju.
Međutim, kako su naveli, napredak nije bio dovoljan da se odobri unapređenje preporuka 19 (o zemljama sa višim rizikom), 24 (o transparentnosti i stvarnom vlasništvu pravnih lica), 25 (o transparentnosti i stvarnom vlasništvu pravnih aranžmana) i 28 (o regulisanju i nadzoru određenih nefinansijskih preduzeća i profesija), a Crna Gora je ostala ocijenjena kao „djelimično usklađena" u vezi sa njima.
Ukupno gledano, od 40 preporuka FATF-a, MANIVAL ocjenjuje Crnu Goru kao:
• Usklađenu sa dvije preporuke,
• Uglavnom usklađenu sa 31 preporukom,
• Djelimično usklađenu sa sedam preporuka.
Nijedna od preporuka FATF-a nije ocijenjena kao neusklađena.
